Baufi-CRM für Vermittler: Was eine Software 2026 können muss

Vorgang statt Kontakt

Der Kunde ist die Person, der Vorgang ist die Finanzierung. Ein gutes Baufi-CRM trennt beides: Kundenstamm mit Kontakten, Beziehungen und Verträgen auf der einen Seite, Vorgänge mit Antragstellern, Immobilie und Vorhaben auf der anderen. So kann ein Kunde mehrere Finanzierungen haben, und ein Vorgang kann mehrere Antragsteller führen, ohne dass Daten doppelt gepflegt werden.

Plattformen anbinden statt ersetzen

Europace, PROCHECK24 und Pools wie blau direkt bleiben die Rechen- und Einreichungswege. Die Software muss davor sitzen: Antragsdaten per Klick übergeben, Vorgangsstände und Angebote zurückholen, Bestände synchron halten. Prüfen Sie, ob jeder Vermittler sein eigenes Plattformkonto koppeln kann und ob Import und Export in beide Richtungen laufen.

Unterlagen, Kundenportal und Nachbetreuung

Die meiste Zeit geht für Unterlagen verloren. Die Anforderungsliste sollte aus dem Fall entstehen, der Kunde ohne Konto hochladen und die Bank ohne Login herunterladen können. Nach der Zusage beginnt die Nachbetreuung: Auszahlung, Prolongation, Cross-Selling. Ein CRM, das abgeschlossene Fälle ins Archiv schiebt, verschenkt Bestand.

Struktur, Provisionen und KI

Vertriebe brauchen Rollen, Rechte und eine Provisionsmatrix, die je Vorgang nachvollziehbar abrechnet. KI ist dann sinnvoll, wenn sie konkrete Arbeit abnimmt: Dokumente auslesen, Antragsreife prüfen, Fragen aus dem Bankwissen beantworten. Achten Sie darauf, dass jeder KI-Einsatz mit Modell und Kosten sichtbar ist.